今年起清查所有境外國外賬戶(hù)，如何規避？
今年起國家要清查所有境外國外賬戶(hù)了，如今不僅開(kāi)設國外賬戶(hù)的難度加大，對于已經(jīng)開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)，也有被銀行封戶(hù)的風(fēng)險。如何維護好已開(kāi)設的國外賬戶(hù)呢？
維護國外賬戶(hù)5要素
最近一段時(shí)間很多客戶(hù)朋友都在關(guān)心的問(wèn)題就是：從今年1月1日起，中國將清查所有境外國外賬戶(hù)和資產(chǎn)。我們大體知道了幾乎所有的銀行現在都在清理國外賬戶(hù)，其實(shí)國內銀行業(yè)早就開(kāi)始了，并不是今年才開(kāi)始，并且大大提高了開(kāi)設賬戶(hù)的要求和門(mén)檻?。ㄏ嚓P(guān)閱讀：香港銀行開(kāi)戶(hù)攻略）
那么問(wèn)題來(lái)了，如何才能避免已經(jīng)在使用的國外賬戶(hù)不被注銷(xiāo)，凍結和降權呢？
根據以往的經(jīng)驗，在這里分享五個(gè)要點(diǎn)供大家參考。
關(guān)于注銷(xiāo)，凍結和降權，目前沒(méi)有一家銀行是有明確的標準的。但是如果注意了這五個(gè)方面的內容，應該可以避免掉一大部分機會(huì )您的賬戶(hù)被封和降權的風(fēng)險。
一、背景真實(shí)，正常交易
這一點(diǎn)體現在國內有關(guān)聯(lián)的公司是最好，而且有正常的貿易發(fā)生和款項往來(lái)。如果你僅僅是單一的國外公司和賬戶(hù)，沒(méi)有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來(lái)，就需要向銀行說(shuō)明情況，否則被凍結和注銷(xiāo)的可能性就很大。
二、不與高危地區國家交易
就是盡量不要和被制裁的國家，或者經(jīng)濟和政治非常不穩定的國家交易。因為這些國家往往無(wú)法直接匯出外匯，一般通過(guò)第三國或國外賬戶(hù)匯款，這些資金的流動(dòng)很難說(shuō)明來(lái)源和用途。
比如伊朗，比如敘利亞，比如朝鮮，近期還包括委內瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶(hù)。
三、盡量少或不與個(gè)人交易
以前國外賬戶(hù)可以匯給個(gè)人，個(gè)人年結匯購匯限額是5萬(wàn)美金。不管你匯多少次，一般都不會(huì )查。后來(lái)國家又規定只能匯給直系親屬，然后還規定了每個(gè)月的限額以及次數。
但是現在更嚴，與個(gè)人的交易很容易影響賬戶(hù)的穩定性，面臨更嚴格的審查，例如收入說(shuō)明，雇傭說(shuō)明等等。
四、不要長(cháng)時(shí)間業(yè)務(wù)不發(fā)生
一種是長(cháng)時(shí)間不用。賬戶(hù)開(kāi)著(zhù)，很少用，或者沒(méi)用過(guò)。這種目前被注銷(xiāo)的幾率非常大。還有一種就是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。（注：如果您注冊了公司，后期不需要用到這個(gè)公司的話(huà)，請一定要正規注銷(xiāo)。）
五、不要參與非法交易
如果你這個(gè)賬戶(hù)是用來(lái)轉移外匯、洗錢(qián)之類(lèi)的，那被查到會(huì )第一時(shí)間被凍結。錢(qián)肯定是沒(méi)有了。
這個(gè)倒問(wèn)題不是很大，正常做貿易的都不會(huì )做這個(gè)。但還有一種情況絕對需要注意，那就是賬戶(hù)幫別人轉賬，包括個(gè)人和公司。如果你不是很清楚對方資金的來(lái)源和用途的情況下，非常不建議你這樣做。
因為一旦出現問(wèn)題，你的賬戶(hù)和個(gè)人將受牽連。這個(gè)一定一定要注意??！
其實(shí)國家還是鼓勵正常的貿易和交易的。
國外賬戶(hù)的管控越來(lái)越嚴格，CRS金融賬戶(hù)信息的交換，所有這些政策主要目的都是為了防止資本外流和洗錢(qián)，也就是大金額的；其次才是國外賬戶(hù)的逃問(wèn)題。
所以，希望每一位有國外賬戶(hù)的外貿朋友在操作的過(guò)程中都能用心的維護好國外賬戶(hù)的操作，以便賬戶(hù)能夠順利的使用，畢竟現在國外賬戶(hù)新開(kāi)戶(hù)限制得非常嚴。
維護國外賬戶(hù)5要素
最近一段時(shí)間很多客戶(hù)朋友都在關(guān)心的問(wèn)題就是：從今年1月1日起，中國將清查所有境外國外賬戶(hù)和資產(chǎn)。我們大體知道了幾乎所有的銀行現在都在清理國外賬戶(hù)，其實(shí)國內銀行業(yè)早就開(kāi)始了，并不是今年才開(kāi)始，并且大大提高了開(kāi)設賬戶(hù)的要求和門(mén)檻?。ㄏ嚓P(guān)閱讀：香港銀行開(kāi)戶(hù)攻略）
那么問(wèn)題來(lái)了，如何才能避免已經(jīng)在使用的國外賬戶(hù)不被注銷(xiāo)，凍結和降權呢？
根據以往的經(jīng)驗，在這里分享五個(gè)要點(diǎn)供大家參考。
關(guān)于注銷(xiāo)，凍結和降權，目前沒(méi)有一家銀行是有明確的標準的。但是如果注意了這五個(gè)方面的內容，應該可以避免掉一大部分機會(huì )您的賬戶(hù)被封和降權的風(fēng)險。
一、背景真實(shí)，正常交易
這一點(diǎn)體現在國內有關(guān)聯(lián)的公司是最好，而且有正常的貿易發(fā)生和款項往來(lái)。如果你僅僅是單一的國外公司和賬戶(hù)，沒(méi)有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來(lái)，就需要向銀行說(shuō)明情況，否則被凍結和注銷(xiāo)的可能性就很大。
二、不與高危地區國家交易
就是盡量不要和被制裁的國家，或者經(jīng)濟和政治非常不穩定的國家交易。因為這些國家往往無(wú)法直接匯出外匯，一般通過(guò)第三國或國外賬戶(hù)匯款，這些資金的流動(dòng)很難說(shuō)明來(lái)源和用途。
比如伊朗，比如敘利亞，比如朝鮮，近期還包括委內瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶(hù)。
三、盡量少或不與個(gè)人交易
以前國外賬戶(hù)可以匯給個(gè)人，個(gè)人年結匯購匯限額是5萬(wàn)美金。不管你匯多少次，一般都不會(huì )查。后來(lái)國家又規定只能匯給直系親屬，然后還規定了每個(gè)月的限額以及次數。
但是現在更嚴，與個(gè)人的交易很容易影響賬戶(hù)的穩定性，面臨更嚴格的審查，例如收入說(shuō)明，雇傭說(shuō)明等等。
四、不要長(cháng)時(shí)間業(yè)務(wù)不發(fā)生
一種是長(cháng)時(shí)間不用。賬戶(hù)開(kāi)著(zhù)，很少用，或者沒(méi)用過(guò)。這種目前被注銷(xiāo)的幾率非常大。還有一種就是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。（注：如果您注冊了公司，后期不需要用到這個(gè)公司的話(huà)，請一定要正規注銷(xiāo)。）
五、不要參與非法交易
如果你這個(gè)賬戶(hù)是用來(lái)轉移外匯、洗錢(qián)之類(lèi)的，那被查到會(huì )第一時(shí)間被凍結。錢(qián)肯定是沒(méi)有了。
這個(gè)倒問(wèn)題不是很大，正常做貿易的都不會(huì )做這個(gè)。但還有一種情況絕對需要注意，那就是賬戶(hù)幫別人轉賬，包括個(gè)人和公司。如果你不是很清楚對方資金的來(lái)源和用途的情況下，非常不建議你這樣做。
因為一旦出現問(wèn)題，你的賬戶(hù)和個(gè)人將受牽連。這個(gè)一定一定要注意??！
其實(shí)國家還是鼓勵正常的貿易和交易的。
國外賬戶(hù)的管控越來(lái)越嚴格，CRS金融賬戶(hù)信息的交換，所有這些政策主要目的都是為了防止資本外流和洗錢(qián)，也就是大金額的；其次才是國外賬戶(hù)的逃問(wèn)題。
所以，希望每一位有國外賬戶(hù)的外貿朋友在操作的過(guò)程中都能用心的維護好國外賬戶(hù)的操作，以便賬戶(hù)能夠順利的使用，畢竟現在國外賬戶(hù)新開(kāi)戶(hù)限制得非常嚴。
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最后更新時(shí)間:2017-01-12 閱讀:341次分享本文
